شرح: لماذا من المنطقي الاستثمار في سندات الذهب السيادية لبنك الاحتياطي الهندي
سندات الذهب السيادية (SGBs): أعلن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) عن خطة لبيع سندات الذهب السيادية (SGBs) على ست مراحل حتى 3 سبتمبر. لماذا يجب على المستثمر شراء السندات الذهبية بدلاً من الذهب المادي؟
سيتم فتح برنامج السندات الذهبية السيادية 2021-22 - السلسلة الأولى ، الصادرة عن بنك الاحتياطي الهندي ، للاشتراك في الفترة من 17 إلى 21 مايو 2021. أعلن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) عن خطة لبيع سندات الذهب السيادية (SGBs) - الأوراق المالية الحكومية المقومة بجرام الذهب - على ست مراحل حتى 3 سبتمبر. وهذا يوفر خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يمكنهم التطلع إلى رفع قيمة العملة في أسعار الذهب في نهاية فترة السندات البالغة ثماني سنوات.
النشرة الإخبارية| انقر للحصول على أفضل الشرح لهذا اليوم في بريدك الوارد
ما هي شروط القضية؟
سيتم فتح برنامج السندات الذهبية السيادية 2021-22 - السلسلة الأولى ، الصادرة عن RBI ، للاكتتاب للفترة من 17 إلى 21 مايو 2021. وسيتبع ذلك السلسلة الثانية (24-28 مايو) ، 3 (31 مايو- 4 يونيو) والرابع (12-16 يوليو) والخامس (9-13 أغسطس) والسادس (30 أغسطس - 3 سبتمبر).
تعمل القيمة الاسمية للسند لمدة 8 سنوات على 4،777 روبية لكل جرام من الذهب ، بناءً على متوسط سعر الإغلاق البسيط الذي نشرته India Bullion and Jewellers Association Ltd (IBJA) للذهب البالغ 999 نقاء في آخر ثلاثة أيام عمل من الأسبوع الذي يسبق فترة الاشتراك في السلسلة الأولى (11 و 12 و 14 مايو). يوجد خصم 50 روبية لكل جرام للمستثمرين المتقدمين عبر الإنترنت ، ويتم الدفع مقابل التطبيق من خلال الوضع الرقمي.
تحمل السندات الذهبية فائدة بمعدل ثابت قدره 2.50٪ سنويًا على مبلغ الاستثمار الأولي الذي سيتم قيده بشكل نصف سنوي. تُباع السندات من خلال مكاتب أو فروع البنوك المؤممة ، والبنوك الخاصة ، والبنوك الأجنبية ، ومكاتب البريد المخصصة ، وشركة Stock Holding Corporation of India Ltd. والبورصات المرخصة إما مباشرة أو من خلال وكلائها.
ما الذي سيحصل عليه المستثمرون عند الاسترداد؟
يستفيد المستثمرون من ارتفاع أسعار الذهب حيث سيعتمد استرداد السندات على الأسعار السائدة في ذلك الوقت. إذا تضاعفت أسعار الذهب ثلاث مرات بعد ثماني سنوات ، فسيحصل المستثمر على أسعار أعلى بالإضافة إلى فائدة 2.5٪. إذا انخفضت أسعار الذهب ، وهو أمر غير مرجح ، فإن عوائد المستثمرين ستنخفض وفقًا لذلك. لا يخسر المستثمر من حيث وحدات الذهب التي دفع ثمنها.
عند الاستحقاق ، سيتم استرداد سندات الذهب بالروبية الهندية وسيعتمد سعر الاسترداد على متوسط بسيط لسعر الإغلاق للذهب البالغ 999 نقاء في أيام العمل الثلاثة السابقة من تاريخ السداد ، الذي تنشره IBJA. على الرغم من أن مدة السند هي 8 سنوات ، إلا أنه يُسمح بالصرف / الاسترداد المبكر للسند بعد السنة الخامسة ، في تواريخ دفع القسيمة. سيكون السند قابلاً للتداول في البورصات ، إذا تم الاحتفاظ به في شكل demat. يمكن أيضًا تحويلها إلى أي مستثمر مؤهل آخر.
نضم الان :شرح اكسبرس قناة برقية
هل سترتفع الأسعار وهل تستثمر في الذهب؟
في حين أن ارتفاع عائدات السندات الأمريكية وتعزيز الدولار ضغط على الذهب ، مما أدى إلى انخفاض الأسعار منذ بداية السنة التقويمية ، فقد تراجعت عائدات السندات خلال الشهر الماضي وتراجع الدولار أيضًا من 1.173 إلى اليورو في 31 مارس إلى 1.219 الآن. على هذا النحو ، ارتفع الطلب على الذهب وأسعاره. يقول الخبراء إن حالة عدم اليقين السائدة بشأن ارتفاع حالات الإصابة بفيروس كورونا والتوترات الجيوسياسية ستؤدي أيضًا إلى ارتفاع أسعار الذهب.
... من المحتمل أن يكون المعدن الأصفر قد وصل إلى قاع ويتجه نحو الانتعاش. تشير الأساسيات إلى ارتفاع أسعار الذهب على المدى القريب إلى المتوسط. قد يتدخل المستثمرون ويزيدون مخصصاتهم إلى 10-15٪ من محفظتهم عند هذه المستويات للاستفادة من ارتفاع الأسعار الذي من المحتمل أن يتبع ... ، قال شيراج ميهتا ، كبير مديري الصناديق - الاستثمارات البديلة ، Quantum Mutual Fund ، في تقريره.
يقول المخططون الماليون إن الذهب يجب أن يشكل حوالي 5-10٪ من محفظة المستثمرين.
بينما أسعار البيتكوين شهد حادث تحطم كبير خلال اليوم قال مسؤول كبير ببنك استثماري ، الأربعاء ، إن فقاعة البيتكوين يمكن أن تنفجر يومًا ما. ستذهب هذه الأموال إلى الذهب كخيار أول ... بمجرد فتح الهند تمامًا وبدء التصنيع وبدء الناس في شراء الذهب ، خاصة في ديوالي وموسم الزفاف الشتوي ، يجب أن ترتفع أسعار الذهب. إنه (السندات الذهبية) متوفر بسعر جيد حاليًا.
بعد أن وصل سعر الذهب عيار 24 قيراطًا في دلهي إلى حوالي 58000 روبية لكل 10 جرامات في أغسطس 2020 ، وصل إلى مستويات حوالي 45000 روبية في مارس. ويوم الخميس تم تداولها عند حوالي 48،500 لكل 10 جرام.
لماذا يجب على المستثمر شراء سندات الذهب بدلاً من الذهب المادي؟
كمية الذهب التي يدفعها المستثمر محمية ، لأنه يتلقى سعر السوق الجاري في وقت الاسترداد / الاسترداد المبكر. تقدم السندات بديلاً ممتازًا للذهب المادي. يتم استبعاد مخاطر وتكاليف التخزين. يضمن المستثمرون القيمة السوقية في وقت الاستحقاق والفائدة الدورية. السندات خالية من قضايا مثل رسوم صنع المجوهرات والنقاء. يتم الاحتفاظ بالسندات في كتب RBI أو في شكل demat ، مما يقضي على مخاطر فقدان السهم وما إلى ذلك.
ما هو الحد الأدنى والأقصى للاستثمار؟
تصدر السندات من فئات 1 جرام ذهب ومضاعفاته. سيكون الحد الأدنى للاستثمار 1 جرام ، بحد أقصى للاشتراك 4 كجم للأفراد ، و 4 كجم للأسرة الهندوسية غير المقسمة (HUF) و 20 كجم للائتمان والكيانات المماثلة التي يتم إخطارها من قبل الحكومة من وقت لآخر لكل سنة مالية (أبريل -مارس).
هل يمكن استخدام هذه الأوراق المالية كضمان للقروض؟
يمكن استخدامها كضمان للقروض من البنوك والمؤسسات المالية والشركات المالية غير المصرفية (NBFC). ستكون نسبة القرض إلى القيمة هي نفسها المطبقة على قروض الذهب العادية التي يحددها بنك الاحتياطي الهندي من وقت لآخر. يخضع منح القروض مقابل SGBs لقرار البنك / وكالة التمويل ، ولا يمكن الاستدلال عليه على أنه حق.
ما هي الآثار المترتبة على الضرائب؟
ستكون الفائدة على السندات خاضعة للضريبة وفقًا لأحكام قانون ضريبة الدخل لعام 1961 (43 لعام 1961). تم إعفاء ضريبة أرباح رأس المال الناشئة عن استرداد SGB للفرد. سيتم توفير مزايا التقييس لمكاسب رأس المال طويلة الأجل الناشئة عن أي شخص عند تحويل السندات. لا تنطبق ضريبة القيمة المضافة على السندات ، ولكن يتحمل حاملها مسؤولية الامتثال لقوانين الضرائب.
شارك الموضوع مع أصدقائك:
