موضح: ما هي عملية احتيال بقيمة 3.5 مليار يورو على بطاقة Wirecard؟

تأسست Wirecard في 1999 ، وقدمت خدمات معاملات الدفع الإلكتروني في جميع القارات. في ذروتها ، بلغت قيمة الشركة 28 مليار دولار ، وكانت من بين 30 شركة مدرجة في مؤشر البورصة الألماني DAX المرموق.

صورة لشعار شركة الدفع Wirecard في المقر الرئيسي في ميونيخ ، ألمانيا ، الاثنين ، 20 يوليو 2020 (AP Photo / Matthias Schrader)

بعد شهر تقريبًا من إعلان شركة Wirecard العملاقة للخدمات المالية المثير للجدل إفلاسها في ألمانيا ، قال وزير الاقتصاد الألماني بيتر ألتماير إنه سيحضر اجتماعًا استثنائيًا للجنة المالية بالبرلمان الألماني الأسبوع المقبل ويقدم معلومات كاملة ، رويترز ذكرت.

Wirecard ، التي قدمت خدمات معاملات الدفع الإلكتروني وإدارة المخاطر وكذلك البطاقات المادية والافتراضية ، انهارت في 25 يونيو ، مدينة دائنة بأكثر من 3.5 مليار يورو (حوالي 4 مليارات دولار) بعد الكشف عن فجوة في دفاترها قال مدقق حساباتها EY إنها نتيجة لعملية احتيال عالمية معقدة. كانت الإدارة الجديدة للشركة تجري محادثات أزمة مع الدائنين ولكنها انسحبت بسبب وشيك الإفلاس والمديونية المفرطة.

الفضيحة ، التي يمكن القول إنها الأكبر في ألمانيا منذ ذلك الحين أزمة 'ديزلجيت' في فولكس فاجن عام 2015 وفضيحة فساد سيمنز في أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، يطلق عليها إنرون الألمانية - في إشارة إلى عملية احتيال المحاسبة عام 2001 من قبل شركة الطاقة الأمريكية إنرون.

ماذا حدث بالضبط في Wirecard؟

لسنوات عديدة ، كانت هناك شكاوى من وجود مخالفات محاسبية ضد Wirecard ، وتطورت الأمور في عام 2019 بعد الأوقات المالية نشرت سلسلة من التحقيقات في تلك الادعاءات. زعمت التقارير الإعلامية والمبلغون عن المخالفات أن الشركة زورت معاملات مبيعاتها لتضخيم الإيرادات والأرباح.

ثم دافع وايركارد عن نفسه ورد بقوة على النقاد ، حتى رفع دعوى قضائية ضد صحيفة فاينانشيال تايمز.

في وقت لاحق من عام 2019 ، تم استدعاء شركة المحاسبة KPMG كمدقق خارجي لإجراء تحقيق مستقل. في أبريل 2020 ، أسقطت شركة KPMG قنبلة ، كاشفة أنها لا تستطيع التحقق من أرصدة نقدية بقيمة مليار يورو ، ولم تكن قادرة على تتبع مبالغ ضخمة من السلف للتجار. أدت النتائج إلى دعوات لإقالة ماركوس براون ، الرئيس التنفيذي لشركة Wirecard.

في يونيو 2020 ، رفضت شركة المحاسبة EY ، مدقق حسابات Wirecard لأكثر من عقد من الزمن ، التوقيع على حسابات الشركة لعام 2019 ، قائلة إنها قدمت معلومات خاطئة عن حسابات الشركة ، ولم تستطع تأكيد وجود أرصدة بقيمة 1.9 مليار يورو - حوالي ربع الميزانية العمومية لشركة Wirecard بالكامل.

أصرت Wirecard على أن الأموال المفقودة قد تم إرسالها إلى بنكين في الفلبين - وهي مطالبة دحضها كل من البنوك وكذلك البنك المركزي في البلاد ، الذي قال إن الأموال لم تدخل أبدًا في نظامها النقدي.

لا تفوت من شرح | ماذا تعني تسريحات العمال من IndiGo لقطاع الطيران في الهند

ماركوس براون ، الرئيس التنفيذي لشركة Wirecard AG ، يتوقف مؤقتًا أثناء مقابلة تلفزيون بلومبيرج في مؤتمر نوح للتكنولوجيا في برلين ، ألمانيا ، يوم الخميس ، 13 يونيو ، 2019 (بلومبرج ، الصورة: Krisztian Bocsi)

استقال براون في 19 يونيو ، وبعد ثلاثة أيام ، اعترفت الشركة باحتمالية سائدة بعدم وجود 1.9 مليار يورو. اعتقلت السلطات الألمانية براون في 23 يونيو.

في 25 يونيو ، تقدمت Wirecard بطلب الإفلاس بعد فشل المحادثات مع الدائنين.

بعد إعلان الإفلاس ، قالت EY إن هناك مؤشرات واضحة على وجود احتيال مفصل ومعقد يشمل عدة أطراف حول العالم ، مضيفًا أنه حتى إجراءات التدقيق الأكثر قوة وتمديدًا قد لا تكشف عن احتيال تواطئي.

أوضح صريحالآنبرقية. انقر هنا للانضمام إلى قناتنا (ieexplained) وابق على اطلاع بآخر المستجدات

تداعيات عملية الاحتيال

تأسست Wirecard في 1999 ، وقدمت خدمات معاملات الدفع الإلكتروني في جميع القارات. في ذروتها ، بلغت قيمة الشركة 28 مليار دولار ، وكانت من بين 30 شركة مدرجة في مؤشر البورصة الألماني DAX المرموق. وهي الآن تتمتع بامتياز مشكوك فيه لكونها أول شركة مدرجة في مؤشر DAX تتعرض للإفلاس ، بعد عامين فقط من إدراجها لأول مرة.

وفقا ل رويترز المصدر ، قامت Wirecard بتزوير ثلثي مبيعاتها ، مما يعني أنه لن يكون هناك أي طريقة لتكون قادرة على سداد جميع ديونها ، على الرغم من جميع التحديات القانونية التي ستواجهها. وهي مدينة لدائنيها بحوالي 3.5 مليار يورو ، منها 1.75 مليار يورو تأتي من 15 بنكا بالإضافة إلى 500 مليون يورو صادرة من السندات.

تسببت الفضيحة في غضب عام كبير ، وكانت هناك دعوات لإدخال إصلاحات تنظيمية. قال وزير المالية الألماني ، أولاف شولتز ، إنه إذا كانت هناك حاجة إلى إجراءات قانونية وتشريعية وتنظيمية ، فسوف نتبناها وننفذها. فضيحة مثل Wirecard هي دعوة للاستيقاظ بأننا بحاجة إلى مزيد من المراقبة والإشراف أكثر مما لدينا اليوم.

شعار Wirecard AG موجود في المقر الرئيسي للشركة في ميونيخ ، ألمانيا ، يوم الخميس ، 25 يونيو 2020. (بلومبرج الصورة: أندرياس جيبرت)

كما وصف رئيس السلطة التنظيمية المالية الفيدرالية الألمانية BaFin كارثة Wirecard بأنها كارثة كاملة. واجهت BaFin نفسها انتقادات بسبب تعاملها مع القضية ، وكذلك لتقديم شكوى جنائية ضد اثنين من الصحفيين من الأوقات المالية .

شركة المحاسبة EY هي أيضًا في الطرف المتلقي للغضب العام. وفقًا لرويترز ، قد تواجه شركة Big Four أيضًا موجة من الدعاوى القضائية ، والتي ستشمل دعاوى جماعية من قبل المساهمين وحملة السندات.

يحقق المدعون الآن مع الرئيس التنفيذي السابق براون للاشتباه في تحريف حسابات Wirecard والتلاعب بالسوق. تم الإفراج عنه بكفالة قدرها 5 ملايين يورو. ووفقًا لصحيفة The Moscow Times ، يُعتقد أن يان مارساليك ، رئيس العمليات السابق للشركة ، مختبئ في روسيا ويخضع لحماية وكالة المخابرات في البلاد.

شارك الموضوع مع أصدقائك: