Swiss Leaks ، أوراق بنما ، SAR الآن: تقارير مصرفية تنبه وكالات إنفاذ القانون
تحدد الملفات ما لا يقل عن 2 تريليون دولار في المعاملات بين عامي 1999 و 2017 والتي تم تحديدها كدليل محتمل على غسل الأموال أو أي نشاط إجرامي آخر من قبل مسؤولي الامتثال في البنوك والمؤسسات المالية.
من رائد الصلب إلى راعي IPL ، وتجار الماس إلى أولئك الذين يخضعون لـ ED ، وماسح CBI ، تمت إحالة العديد من الأفراد والكيانات الهندية في تقارير سرية من البنوك إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية بوزارة الخزانة الأمريكية. ما هي ملفات FinCEN؟
ال ملفات FinCEN قم بالإشارة إلى مجموعة من أكثر من 2100 تقرير عن الأنشطة المشبوهة (SARs) (انظر السؤال التالي) التي قدمتها البنوك لدى شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية ، وهي الوكالة التي تعمل بصفتها المنظم العالمي الرائد في المعركة ضد غسيل الأموال.
تحدد الملفات ما لا يقل عن 2 تريليون دولار في المعاملات بين عامي 1999 و 2017 والتي تم تحديدها كدليل محتمل على غسل الأموال أو أي نشاط إجرامي آخر من قبل مسؤولي الامتثال في البنوك والمؤسسات المالية.
إذن ما هو SAR؟ متى يجب رفعها؟
SAR أو تقرير النشاط المشبوه هو مستند مقدم من البنوك والمؤسسات المالية للإبلاغ عن نشاط مشبوه إلى السلطات الأمريكية ، في هذه الحالة ، FinCEN. هذه سرية ، وسرية للغاية بحيث لا يُسمح للبنوك بتأكيد وجودها. في الواقع ، حتى صاحب الحساب ليس على علم عندما يتم إيداع SAR تتعلق بمعاملة في ذلك الحساب.
يتم تقديم SARs مع FinCEN بتنسيق محدد ، ويقصد به وضع علامة حمراء ، في غضون 30 يومًا من حدوث المعاملة: الأموال الإجرامية أو أي شكل من أشكال الأموال القذرة ؛ التداول من الداخل؛ غسيل أموال محتمل ؛ تمويل الإرهاب؛ أي معاملة تثير الشك.
وتشمل هذه المبالغ المستديرة - على سبيل المثال ، 100000 دولار - يتم إرسالها في معاملات متعددة ؛ التحويلات حيث لا توجد علاقة اقتصادية واضحة بين الطرفين (تاجر الماس يدفع مطعم بيتزا لأجزاء الكمبيوتر) ؛ المعاملات في الولايات القضائية عالية الخطورة (الملاذات الخارجية ، مناطق الصراع) ؛ المعاملات إلى / من قبل الأشخاص السياسيين السياسيين (الأشخاص المعرضين سياسيًا) ، وأخيراً ، التقارير الإعلامية المناوئة عن الأطراف.
ملفات FinCen من يمكنه تقديم ملفات SAR؟
البنوك بالطبع ، ولكن الآن تم توسيع تلك القائمة لتشمل الصرافة وسماسرة الأوراق المالية والكازينوهات. يمكن أن يؤدي عدم تقديم تقارير SAR إلى فرض عقوبات شديدة. في السنوات الأخيرة ، تعرض بنك Deustche و HSBC و Standard Chartered Bank ، من بين آخرين ، لغرامات ضخمة بسبب الرقابة غير السليمة. أنظمة بطاقات الائتمان غير مطلوبة لتقديم تقارير SAR ويجب على جميع المودعين الاحتفاظ بسجلات SAR لمدة خمس سنوات.
ملفات FinCEN | 'الحيل والمكر': العقوبات الكبيرة لا تمنع البنوك من نقل الأموال القذرة
ولكن هل البحث والإنقاذ دليل على الإجرام وعدم الشرعية؟ إذا لم يكن كذلك ، ما هو دلالة؟
SAR ليس اتهامًا ، إنه وسيلة لتنبيه المنظمين وجهات إنفاذ القانون إلى النشاط غير النظامي والجرائم المحتملة. تشارك FinCEN تقارير البحث والإنقاذ مع سلطات إنفاذ القانون بما في ذلك مكتب التحقيقات الفيدرالي ، والهجرة والجمارك الأمريكية ؛ يتم استخدامها للكشف عن الجريمة ولكن لا يمكن استخدامها كدليل مباشر لإثبات القضايا القانونية. في عالم التمويل الدولي حيث تتحرك الأموال تحت عدة طبقات للهروب من الضرائب أو تجنبها ، تعد SARs هي الأعلام الحمراء الأولى.
اقرأ | كشف: كيف أرسلت شركة Jindal Steel الأموال إلى الخارج ، وحصلت عليها في نفس الفترة
هل يوجد ما يعادل SAR في الهند؟
نعم. تؤدي وحدة الاستخبارات المالية - الهند (FIU-IND) نفس وظائف FinCEN في الولايات المتحدة. وتحت إشراف وزارة المالية ، تم إنشاء هذه الهيئة في عام 2004 لتكون الوكالة العقدية لتلقي وتحليل ونشر المعلومات المتعلقة بالمعاملات المالية المشبوهة.
الوكالة مخولة بالحصول على تقارير المعاملات النقدية (CTRs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير الحوالات البنكية عبر الحدود من بنوك القطاعين العام والخاص كل شهر بموجب قانون منع غسل الأموال (PMLA). يتعين على البنوك في الهند تقديم نسبة نقر إلى ظهور شهرية إلى وحدة الاستخبارات المالية على جميع المعاملات التي تزيد عن 10 آلاف روبية أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية أو سلسلة من المعاملات المتصلة بشكل متكامل والتي تضيف ما يصل إلى أكثر من 10 آلاف روبية أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية .
يتم تحليل تقارير المعاملات المشبوهة ونسبة النقر إلى الظهور من قبل وحدة الاستخبارات المالية وتتم مشاركة المعاملات المشبوهة أو المشكوك فيها مع وكالات مثل إدارة الإنفاذ ، ومكتب التحقيقات المركزي وضريبة الدخل لغرض إطلاق تحقيقات للتحقق من الحالات المحتملة لغسيل الأموال والتهرب الضريبي وتمويل الإرهاب . يكشف التقرير السنوي لوحدة المعلومات المالية عن الفترة 2017-2018 أنها تلقت رقماً قياسياً قدره 14 ألفاً من تقارير المعاملات المشبوهة بعد إلغاء التداول وهو ثلاثة أضعاف عدد تقارير المعاملات المشبوهة التي تم تقديمها في العام السابق.
اقرأ | على رادار امريكا ممول داود ابراهيم غسله وتمويل عسكر جيش
كيف تبني ملفات FinCEN على أوراق بنما وأوراق الجنة وسلسلة التسريبات الخارجية؟
تحتفظ البلدان بتنبيهات المعاملات المصرفية الخاصة بها داخل حدودها. تشير ملفات FinCEN إلى أنه بعد سلسلة الإفصاحات والتسريبات للممتلكات الخارجية في الملاذات الضريبية ، يمكن رفع حجاب السرية حتى من التحويلات المصرفية والتحويلات البرقية.
كان أحد المعايير هو نشر أوراق بنما في عام 2016 وكما حسب الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين العام الماضي ، بلغ إجمالي الضرائب المحصلة بعد تحقيق وسائل الإعلام العالمية 1.2 مليار دولار.
في الهند ، الأرقام التي قدمها المجلس المركزي للضرائب المباشرة (CBDT) ليست للضرائب المحصلة ولكن الضرائب غير المصرح بها التي تم تحصيلها والتي بلغت حتى منتصف عام 2019 1،564 كرور روبية.
أوضح صريحالآنبرقية. انقر هنا للانضمام إلى قناتنا (ieexplained) وابق على اطلاع بآخر المستجدات
ما هي الدلائل التي يمكن أن تعطيها ملفات FinCEN للمحققين في الهند؟
الرسالة الواضحة للوكالات في الهند هي أن حالات الاحتيال المالي والفساد يتم الإبلاغ عنها من قبل أقوى جهة تنظيمية في العالم. بالنسبة إلى ، تحتوي ملفات FinCEN على بيانات البحث والإنقاذ والتي تذكر ، في العديد من حالات الكيانات والأفراد الهنود ، تاريخهم المالي للمخالفات المزعومة. هناك تفاصيل عن المعاملات المصرفية التي تعطي مؤشرًا واضحًا عن عمليات التعثر أو غسيل الأموال أو التعامل مع الكيانات الشبيهة بالصور. بالنسبة للقطاع المصرفي الهندي ، تسلط ملفات FinCEN الضوء على المخاطر التي يشكلها المراسل المصرفي وتطرح السؤال المناسب للغاية: هل قامت البنوك بوضع علامة حمراء على آلاف المعاملات التي تشمل الكيانات والأفراد الهنود من قبل FinCEN إلى وحدة الاستخبارات المالية هنا ، خاصة منذ ذلك الحين تم تسمية 44 بنكًا هنديًا في البيانات السرية ، وإذا كان الأمر كذلك ، فماذا كانت النتيجة؟
كيف وصلت هذه الملفات إلى ICIJ و هذا الموقع ؟
تم جمع هذه السجلات من قبل لجان الكونجرس التي تحقق في التدخل الروسي في الانتخابات الرئاسية الأمريكية لعام 2016. حصلت BuzzFeed News على هذه السجلات وشاركتها مع الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين. دخل الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين في شراكة مع فريق من المؤسسات الإخبارية للتحقيق في العالم السري للبنوك وغسيل الأموال. هذا الموقع هو شريكها في الهند.
اقرأ | أبلغ البنك عن احتيال ، رابط بريطاني لراعٍ لفريق IPL
أشارت BuzzFeed News إلى عمليات البحث والإنقاذ هذه في عام 2018 للكشف عن مدفوعات سرية لشركات وهمية يسيطر عليها بول مانافورت ، الذي يقضي الآن عقوبة السجن الفيدرالية في المنزل في قضية تستند إلى حد كبير إلى هذه المعاملات. اتُهمت المسؤولة السابقة في وزارة الخزانة الأمريكية ، ناتالي ماي فلاور سورز إدواردز ، بالتآمر للكشف غير القانوني عن وثائق إلى Buzzfeed. لم يعلق Buzzfeed على مصدره.
شارك الموضوع مع أصدقائك:
